В целях предотвращения случаев финансового мошенничества, распространения нелегальной финансовой деятельности, повышения финансовой грамотности Банком России разработана памятка для населения. 
Наиболее распространенными видами нелегальной деятельности на финансовом рынке являются: 
- деятельность нелегальных кредиторов 
- деятельность «финансовых пирамид». 
В соответствии с Федеральным законом от 21.12.2013 №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями (банками), а также некредитными финансовыми организациями (микрокредитными компаниями, микрофинансовыми компаниями, ломбардами, кредитными потребительскими кооперативами и сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами). 
Деятельность иных юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц по систематическому предоставлению потребительских займов является незаконной. 
Внешние признаки нелегальных кредиторов: 
- не состоят в государственных реестрах некредитных финансовых организаций Банка России; 
- предоставляют займы без подтверждения дохода и с отрицательной кредитной историей. 
Указанные признаки лишь косвенно свидетельствуют о возможном осуществлении незаконной деятельности по выдаче потребительских займов и в каждом случае требуют проведения дополнительной проверки. 
Самый простой и действенный способ – проверка наличия сведений об организации в реестрах Банка России, которые размещены на сайте в сети интернет (www.cbr.ru). 
Подробнее: http://www.penza-gorod.ru/news/budte_vnimatelny_pri_osushchestvlenii_finansovykh_operatsiy/